IN HEIDELBERG SÜDSTADT.
Wenn Sie im Alter nicht mehr arbeiten, erhalten Sie Ihr Einkommen nicht mehr vom Arbeitgeber. Ihr Girokonto wird dann von der gesetzlichen Rente, dienstlichen Pension, betrieblichen Altersversorgung, einer privaten Vorsorge oder sonstigem Vermögen versorgt. Die meisten Menschen haben keine konkrete Vorstellung, wie viel das sein wird, ab wann es fließt, ob es steuer- oder krankenversicherungspflichtig ist. Welches Loch reißt die Inflation in das zukünftige Budget?
Sie erhalten bei uns kein Produkt, sondern eine Strategie. Mit Ihrer Hilfe ermitteln wir ein konkretes finanzielles Ziel. Wir berücksichtigen Ihre persönliche Situation, Ihr bestehende Verträge, bestehendes Vermögen oder wirtschaftliche Verpflichtungen. Ihre Erwartungshaltung, Ihre Risikotragfähigkeit und Ihr persönlicher Bedarf an Flexibilität helfen uns Ihre Versorgung an Ihre individuelle Situation bestmöglich anzupassen. So erreichen Sie Ihre Ziele.
Schaffen Sie Klarheit. Für sich. Für Ihre Zukunft. Vereinbaren Sie heute noch einen Termin mit uns.
Um sich auf einen Termin mit uns gut vorzubereiten, halten Sie bitte folgende Unterlagen bereit.
- Renteninformation (deutsche Rentenversicherung)
- Letzter Gehaltszettel (und letzte Dezemberabrechnung)
- Letzter Vertragsstand zu bestehenden Altersvorsorge oder Lebensversicherungen
- Depotauszug (sofern für die Altersvorsorge relevant)
- Immobilienvermögen (selbstgenutzt und vermietet)
- Aufstellung sonstiger Vermögenswerte, die zur Altersvorsorge dienen
- Aufstellung etwaiger finanzieller Verpflichtungen
- Sofern Kapitaleinkünfte oder Einnahmen aus Vermietung oder Verpachtung oder aus einem Gewerbebetrieb vorhanden sind, ist der letzte Einkommenssteuerbescheid oft hilfreich.
Leben Sie mit einem Partner oder einer Partnerin zusammen oder sind Sie verheiratet, halten Sie bitte auch die betreffenden Unterlagen bereit.